Uno de los objetivos del IEF es el de fomentar la actividad financiera a través de la divulgación y difusión de las finanzas a amplios segmentos de la población no profesional.

Durante los últimos años, diferentes organismos públicos han iniciado unas acciones orientadas a la promoción de la educación financiera. Por ejemplo: tanto la Comisión como el Parlamento Europeo aprobaron respectivamente el Libro Blanco del sector financiero y unas resoluciones parlamentarias como toma de posición. Entre otras directrices, se aprueba como prioritario en Europa, para los próximos años, la promoción de la alfabetización financiera para los consumidores de servicios financieros.

Derivado de estas decisiones, el Banco de España y la CNMV presentaron un Plan de Educación Financiera para iniciar el cumplimento de las directrices de la Unión Europea. El pasado 19 de mayo de 2008 presentaron conjuntamente el plan de educación financiera para los siguientes 4 años. El proyecto contempla la incorporación de este tema a los planes de estudio de secundaria y formación profesional así como la creación de una nueva página web.

El proyecto pretende cubrir las necesidades de todos los segmentos de la población, desde los jóvenes hasta los jubilados, así como toda la gama de productos y servicios financieros que se comercializan en España.

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Acceder a la Noticia del Curso Piloto de Educación Financiera:

El IEF ha iniciado una serie de acciones en este tema:

1. Estudio Piloto del IEF

El estudio destaca que la mayoría de los estudiantes universitarios suspende en formación financiera, con un valor medio de 3.86 puntos (en una escala de 0 a 10).

El IEF ha encargado al Instituto de Análisis Sociales y Políticas de la Fundación Ferrer i Guardia un estudio piloto para medir el grado de conocimiento de temas básicos financieros de los jóvenes universitarios catalanes y su predisposición a la educación financiera. La muestra para la realización del estudio, pionero en España, ha sido formada por 500 universitarios, la mayor parte de entre 18 y 24 años, que pertenecen a las Universidades de Barcelona (UB), Universidad Autónoma de Barcelona (UAB) y a la Universidad Politécnica de Catalunya (UPC).

Según diferentes estudios en España, no existe exclusión financiera, hecho que se ha comprovado, también en este estudio, ya que la mayoría de los jóvenes universitarios (el 95%) tiene en la actualidad algún tipo de cuenta bancaria y el 91% posee tarjeta bancaria. Por tanto, podemos confirmar la necesidad de formación financiera de una población que ya utiliza medios financieros pero sin tener los conocimientos adecuados. Este estudio, que va en la línea de las recomendaciones elaboradas por la Comisión Europea y la OCDE para la mejora de los conocimientos financieros de la población, también nos informa del amplio grado de aceptación que tendría la incorporación de una materia sobre formación financiera dirigida a los estudiantes de secundaria. Así, al 95% de los encuestados les gustaría tener conocimientos financieros, pero tan sólo un 40% estaría dispuesto a hacer formación específica. Aproximadamente, el 70% de los encuestados piensa que sería positivo que en las escuelas hubiera la asignatura de educación financiera y que sería óptima su introducción en la enseñanza secundaria.  

Ver resumen del estudio piloto:

2. Convenio Generalitat de Catalunya- IEF

El IEF ha firmado un convenio con los departamentos de Economía y de Educación de la Generalitat de Catalunya para elaborar e impulsar un Programa de Educación Financiera 2009-2010.

El objetivo de este plan es seguir las recomendaciones y directrices marcadas por la Comisió Europea en esta materia y aumentar la cultura financiera de los consumidores por tal de que puedan defender sus derechos y controlar su economía particular. El acuerdo ha sido ratificado por el consejero de Economía y Finanzas y presidente de la Agencia Catalana de Consumo, Antoni Castells, el consejero de Educación, Ernest Maragall, y Josep Soler, director general del IEF.