Les finances conductuals en l’assessorament financer

Temari:

1. INTRODUCCIÓ
2. ASSESSORAMENT FINANCER: PROTAGONISTES I ENQUADRAMENT

2.1. Protagonistes

2.1.1. Relacions (entre persones) vs Transaccions (entre persones)

2.1.2. Coneix al teu client i coneix-te a tu mateix

2.2. Enquadrament

2.2.1. Assessorament independent i Assessorament no independent

2.2.2. ’Mètode GPS’ d’Assessorament

2.2.3. El paper d’un ‘roboadvisor’

3. LA PSICOLOGIA ECONÒMICA (BEHAVIOURAL ECONOMICS/FINANCE)

3.1. Què entenem per Psicologia Econòmica?

3.2. Què aporta el seu enfocament a la ciència econòmica?

3.3. Anàlisi comparada del procés de presa de decisions econòmiques i financeres

3.3.1. Aproximació neoclàssica (‘ressons’)

3.3.2. Aproximació behavioural (‘humas’)

4. EL CERVELL: CENTRE GESTOR DE DECISIONS I DE COMPORTAMENTS

4.1. El ‘cap i el cor’ en les nostres decisions i en els nostres comportaments

4.2. Biologia de ‘el cap i el cor’:

4.2.1.El cervell que pensa: neocortex (Sistema lent)

4.2.2.El cervell que no pensa: reptiliano i límbico (Sistema ràpid)

4.3. La neuroplasticidad del cervell i la seva importància en la generació d’hàbits.

5. PRINCIPALS BIAIXOS I ‘DRECERES MENTALS’ AMB INFLUÈNCIA EN ELS NOSTRES COMPORTAMENTS FINANCERS

5.1. ¿Què entenem per biaixos i ‘dreceres mentals’ (heurístiques) en parlar de comportaments financers?

5.2. Principals biaixos i heurístiques en els nostres comportaments financers

5.2.1. L’aversió a la pèrdua

5.2.2. La fal·làcia de la planificació

5.2.3. La heurísitca de la representativitat

5.2.4. El biaix de disponibilitat

5.2.5. Comptes mentals

5.2.6. El diferiment de decisions (SMART)

5.2.7. El poder de la inèrcia (biaix del ‘statu quo’)

5.2.8. Biaix de confirmació (fal·làcia narrativa)

5.2.9. El descompte hiperbòlic

5.2.10. La dificultat per a comparar

5.2.11. L’efecte ancoratge: la importància de les referències

5.2.12. L’efecte ‘halo’

5.2.13. L’efecte disposició

5.2.14. La fal·làcia dels costos enfonsats

5.2.15. L’efecte ‘marc’ (framing)

5.2.16. L’efecte Dunning-Kruger

5.2.17. El biaix de l’optimisme

5.2.18. Biaix de distinición

5.2.19. Biaix negatiu

5.2.20. Biaix d’informació

5.2.21. Biaix de selecció

6. LA COMUNICACIÓ COM A EINA D’ASSESSORAMENT

6.1. Accepcions de comunicació

6.1.1.1. La comunicació com a connexió

6.1.1.2. La comunicació com a acció de rebre i transmetre informació

6.2. Rols en l’assessorament financer

6.2.1.1. Comunicació empàtica

6.2.1.2. Comunicació persuasiva

6.3. La comunicació de l’assessor

6.3.1. L ‘estil OPEN’

6.3.1.1.Observar

6.3.1.2. Preguntar

6.3.1.3 .Sentir

6.3.1.4. No suposar

6.3.2. El quin i el com

6.3.2.1. Paraules que sumen i paraules que resten

6.3.2.2. Mirada, somriure i llenguatge corporal

7. APLICABILITAT DE LA PSICOLOGIA ECONÒMICA EN L’ASSESSORAMENT FINANCER

7.1. Limitacions i oportunitats

7.2. Petits empentetes (nudges) cap a la presa de millors decisions financeres

7.2.1. Què entenem per millors decisions financeres?

7.2.2. Què entenem per petites empentetes (nudges)?

7.2.3. Alguns exemples

7.3. Decàleg de la psicologia econòmica aplicada a l’assessorament finaciero

8. CONCLUSIONS