Elige formación Blended
El IEF ha adaptado sus cursos en una metodología Blended que combina aprendizaje online a través del campus virtual con interacciones presenciales puntuales en el centro de estudios de Barcelona.
Las finanzas conductuales en el asesoramiento financiero
- MATRÍCULA ABIERTA
- Duración 30 horas lectivas
- Ubicación: Institut d'Estudis Financers, Barcelona
- Metodología: Curso online través del Campus IEF con modalidad de autoestudio
Metodologia
Presencial - Streaming Blended OnlineEl asesoramiento financiero y las finanzas conductuales
Josep Soler, Director General IEF, y Marcos Gelado, Co-director del curso Psicología económica y asesoramiento financiero, nos presentan este curso con un enfoque novedoso del asesoramiento centrado en las finanzas conductuales.
El centro de los profesionales de las finanzas
Más de 110.000 alumnos y 30 años liderando la formación financiera
Profundiza en el curso
- Facilitar la reflexión en el destinatario sobre cómo desarrolla su labor como asesor financiero.
- Dotar al destinatario de conocimientos sobre psicología económica que pueda aplicar al desarrollo y mejora de su labor de asesoramiento.
- Desarrollar las habilidades comunicativas del destinatario como principal herramienta de asesoramiento.
- Incitar al destinatario a poner en práctica esos conocimientos y habilidades con sus clientes.
Temario:
- INTRODUCCIÓN
- ASESORAMIENTO FINANCIERO: PROTAGONISTAS Y ENCUADRE
- Protagonistas
- Relaciones (entre personas) vs Transacciones (entre personas)
- Conoce a tu cliente y conócete a ti mismo
- Encuadre
- Asesoramiento independiente y Asesoramiento no independiente
- ‘Método GPS’ de Asesoramiento
- El papel de un ‘roboadvisor’
- Protagonistas
- LA PSICOLOGÍA ECONÓMICA (BEHAVIOURAL ECONOMICS/FINANCE)
- ¿Qué entendemos por Psicología Económica?
- ¿Qué aporta su enfoque a la ciencia económica?
- Análisis comparado del proceso de toma de decisiones económicas y financieras
- Aproximación neoclásica (‘ecos’)
- Aproximación behavioural (‘humas’)
- EL CEREBRO: CENTRO GESTOR DE DECISIONES Y DE COMPORTAMIENTOS
- La ‘cabeza y el corazón’ en nuestras decisiones y en nuestros comportamientos
- Biología de ‘la cabeza y el corazón’:
- El cerebro que piensa: neocortex (Sistema lento)
- El cerebro que no piensa: reptiliano y límbico (Sistema rápido)
- La neuroplasticidad del cerebro y su importancia en la generación de hábitos.
- PRINCIPALES SESGOS Y ‘ATAJOS MENTALES’ CON INFLUENCIA EN NUESTROS COMPORTAMIENTOS FINANCIEROS
- ¿Qué entendemos por sesgos y ‘atajos mentales’ (heurísticas) al hablar de comportamientos financieros?
- Principales sesgos y heurísticas en nuestros comportamientos financieros
- La aversión a la pérdida
- La falacia de la planificación
- La heurísitca de la representatividad
- El sesgo de disponibilidad
- Cuentas mentales
- El diferimiento de decisiones (SMART)
- El poder de la inercia (sesgo del ‘statu quo’)
- Sesgo de confirmación (falacia narrativa)
- El descuento hiperbólico
- La dificultad para comparar
- El efecto anclaje: la importancia de las referencias
- El efecto ‘halo’
- El efecto disposición
- La falacia de los costes hundidos
- El efecto ‘marco’ (framing)
- El efecto Dunning-Kruger
- El sesgo del optimismo
- Sesgo de distinición
- Sesgo negativo
- Sesgo de información
- Sesgo de selección
- LA COMUNICACIÓN COMO HERRAMIENTA DE ASESORAMIENTO
- Acepciones de comunicación
- La comunicación como conexión
- La comunicación como acción de recibir y transmitir información
- Roles en el asesoramiento financiero
- Comunicación empática
- Comunicación persuasiva
- La comunicación del asesor
- El ‘estilo OPEN’
- Observar
- Preguntar
- Escuchar
- No suponer
- El qué y el cómo
- Palabras que suman y palabras que restan
- Mirada, sonrisa y lenguaje corporal
- El ‘estilo OPEN’
- Acepciones de comunicación
- APLICABILIDAD DE LA PSICOLOGÍA ECONÓMICA EN EL ASESORAMIENTO FINANCIERO
- Limitaciones y oportunidades
- Pequeños empujoncitos (nudges) hacia la toma de mejores decisiones financieras
- ¿Qué entendemos por mejores decisiones financieras?
- ¿Qué entendemos por pequeños empujoncitos (nudges)?
- Algunos ejemplos
- Decálogo de la psicología económica aplicada al asesoramiento financiero
- CONCLUSIONES
Este curso está orientado principalmente para asesores financieros, gestores, consultores y todo aquel individuo que esté interesado en desarrollar habilidades de psicología económica en las relaciones personales, profesionales y comerciales.
Curso online
Este curso incluye los siguientes recursos formativos:
- Texto en varios niveles (narración principal y secundarias)
- Videos cortos en la intro y en las conclusiones de cada bloque.
- Ejercicios prácticos de seguimiento
- Enlaces a webs de interés (CNMV, OCDE, Periódicos, Charlas TED…)
- Test final de evaluación/consolidación
- Propuesta de Proyecto de aplicación (‘Tesina’)
Importe de matrícula
El precio de la matrícula del curso Psicología económica y asesoramiento financiero es de 500euros.
Aquellas personas que formen parte de la comunidad Alumni IEF pueden beneficiarse de los beneficios Alumni con un descuento del 10% sobre el precio total del curso (solicita el cupón de descuento).
Procedimiento de pago
Para formalizar la inscripción al curso:
1. clica el botón “matricúlate online” que encontrarás en el inicio
2. rellena la ficha con tus datos
3. selecciona el método de pago (pago íntegro online o pago íntegro vía transferencia bancaria)
En caso de preferir abonar el importe a través de transferencia bancaria realiza un ingreso en la cuenta IBAN ES42 0182-6035-49-0201507074 y envía el comprobante de pago a infoief@iefweb.org
**Programa, fechas, importe y profesorado sujetos a posibles cambios. IEF se reserva, además, el derecho de no impartir este programa si considera que no se cumplen los requisitos necesarios ara el éxito del mismo.
Profesorado
Marcos Gelado de Vega
Consultor Financiero y colaborador académico IEF. CFA®, CEFA.
Óscar de la Mata Guerrero
Consultor independiente
Por qué escoger el Instituto de Estudios Financeros
Porque los más de 110.000 alumnos y los 30 años liderando la formación financiera nos avalan. El Instituto de Estudios Financeros dispone de las certificaciones de calidad ISO 9001 y IQNet, y es la única entidad española miembro de EBTN, principal Red Europea e Internacional de institutos de formación bancaria y financiera.
Especialización
30 años dedicados en exclusiva a la captación y divulgación en finanzas al más alto nivel internacional y vinculado a las entidades de más prestigio del sector.
Conocimiento
El principal eje de nuestra actividad. A través de este conocimiento impulsamos proactivamente la profesionalización y la mejora de los servicios financieros.
Proximidad
Con una estructura ágil y completa que nos permite adaptarnos a las necesidades y cultura empresarial de cada cliente.
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