Curso de Finanzas Conductuales - IEF

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El IEF ha adaptado sus cursos en una metodología Blended que combina aprendizaje online a través del campus virtual con interacciones presenciales puntuales en el centro de estudios de Barcelona.

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Las finanzas conductuales en el asesoramiento financiero

Idiomas Castellano
Duración 30 Horas lectivas
Formato Online
Precio 500 €

Tradicionalmente la teoría financiera se ha basado en modelos que asumen que las personas se comportan siempre racionalmente, más como robots que como seres humanos. Esto ha provocado que cada vez resulte más complicado entender (y anticipar) el comportamiento de los mercados y de los inversores. Se hace imprescindible modernizar este enfoque.

Las finanzas conductuales, con una aproximación más realista, tienen en cuenta la importancia de las emociones en el mundo de las finanzas. En los últimos años han obtenido un importante reconocimiento y se han erigido como indispensables para mejorar el proceso de toma de decisiones de ahorro e inversión.

Este curso está diseñado para mejorar la formación financiera del participante, a través de una visión actual y transversal de las Finanzas Conductuales. Gracias a los vídeos, los ejemplos y los casos prácticos desarrollados por prestigiosos profesionales, el participante aprenderá a reconocer el papel de las emociones en las finanzas y, lo que es más importante, desarrollará mecanismos para hacer más eficientes sus decisiones de ahorro e inversión y, en su caso, las de sus clientes.

30
Horas lectivas
12h
Recertificación EFPA
  • MATRÍCULA ABIERTA
  • Duración 30 horas lectivas
  • Ubicación: Institut d'Estudis Financers, Barcelona
  • Metodología: Curso online través del Campus IEF con modalidad de autoestudio

Metodologia

Presencial - Streaming Blended Online

El asesoramiento financiero y las finanzas conductuales

Josep Soler, Director General IEF, y Marcos Gelado, Co-director del curso Psicología económica y asesoramiento financiero, nos presentan este curso con un enfoque novedoso del asesoramiento centrado en las finanzas conductuales.

El centro de los profesionales de las finanzas

Más de 110.000 alumnos y 30 años liderando la formación financiera

Profundiza en el curso

  • Facilitar la reflexión en el destinatario sobre cómo desarrolla su labor como asesor financiero.
  • Dotar al destinatario de conocimientos sobre psicología económica que pueda aplicar al desarrollo y mejora de su labor de asesoramiento.
  • Desarrollar las habilidades comunicativas del destinatario como principal herramienta de asesoramiento.
  • Incitar al destinatario a poner en práctica esos conocimientos y habilidades con sus clientes.

1.INTRODUCCIÓN

2.LA PSICOLOGÍA ECONÓMICA (BEHAVIOURAL ECONOMICS/FINANCE)

  • ¿Qué entendemos por Psicología Económica?
  • ¿Qué aporta su enfoque a la ciencia económica?
  • Análisis comparado del proceso de toma de decisiones económicas y financieras
    • Aproximación neoclásica (‘ecos’)
    • Aproximación behavioural (‘humas’)

3.EL CEREBRO: CENTRO GESTOR DE DECISIONES Y DE COMPORTAMIENTOS

  • La ‘cabeza y el corazón’ en nuestras decisiones y en nuestros comportamientos
  • Biología de ‘la cabeza y el corazón’:
    • El cerebro que piensa: neocortex (Sistema lento)
    • El cerebro que no piensa: reptiliano y límbico (Sistema rápido)
    • La neuroplasticidad del cerebro y su importancia en la generación de hábitos.

4.PRINCIPALES SESGOS Y ‘ATAJOS MENTALES’ CON INFLUENCIA EN NUESTROS COMPORTAMIENTOS FINANCIEROS

  • ¿Qué entendemos por sesgos y ‘atajos mentales’ (heurísticas) al hablar de comportamientos financieros?
  • Principales sesgos y heurísticas en nuestros comportamientos financieros

5. LA COMUNICACIÓN COMO HERRAMIENTA DE ASESORAMIENTO

  • Acepciones de comunicación
    • La comunicación como conexión
    • La comunicación como acción de recibir y transmitir información
  • Roles en el asesoramiento financiero
    • Comunicación empática
    • Comunicación persuasiva
  • La comunicación del asesor
    • El ‘estilo OPEN’
      • Observar
      • Preguntar
      • Escuchar
      • No suponer
    • El qué y el cómo
      • Palabras que suman y palabras que restan
      • Mirada, sonrisa y lenguaje corporal

6. LAS FINANZAS CONDUCTUALES EN LA PRÁCTICA

  • Limitaciones y oportunidades
  • Pequeños empujoncitos (nudges) hacia la toma de mejores decisiones financieras
    • ¿Qué entendemos por mejores decisiones financieras?
    • ¿Qué entendemos por pequeños empujoncitos (nudges)?
    • Algunos ejemplos
  • Decálogo de la psicología económica aplicada al asesoramiento financiero

 

Son destinatarios de este curso sobre Finanzas Conductuales todas aquellas personas interesadas en entender un poco mejor el comportamiento de los ahorradores e inversores, de los mercados financieros y, al mismo tiempo, quienes tengan interés en mejorar sus propias decisiones de ahorro e inversión. Especialmente indicado para aquellos asesores financieros que busquen diferenciarse y aportar más valor en la relación con sus clientes.

Curso online

Este curso incluye los siguientes recursos formativos:

  • Texto en varios niveles (narración principal y secundarias)
  • Videos cortos en la intro y en las conclusiones de cada bloque.
  • Ejercicios prácticos de seguimiento
  • Enlaces a webs de interés (CNMV, OCDE, Periódicos, Charlas TED…)
  • Test final de evaluación/consolidación
  • Propuesta de Proyecto de aplicación (‘Tesina’)

Importe de matrícula
El precio de la matrícula del curso Psicología económica y asesoramiento financiero es de 500euros.

Aquellas personas que formen parte de la comunidad Alumni IEF pueden beneficiarse de los beneficios Alumni con un descuento del 10% sobre el precio total del curso (solicita el cupón de descuento).

Procedimiento de pago
Para formalizar la inscripción al curso:
1. clica el botón “matricúlate online” que encontrarás en el inicio
2. rellena la ficha con tus datos
3. selecciona el método de pago (pago íntegro online o pago íntegro vía transferencia bancaria)

En caso de preferir abonar el importe a través de transferencia bancaria realiza un ingreso en la cuenta IBAN ES42 0182-6035-49-0201507074 y envía el comprobante de pago a infoief@iefweb.org

**Programa, fechas, importe y profesorado sujetos a posibles cambios. IEF se reserva, además, el derecho de no impartir este programa si considera que no se cumplen los requisitos necesarios ara el éxito del mismo.

Profesorado

Por qué escoger el Instituto de Estudios Financeros

Porque los más de 110.000 alumnos y los 30 años liderando la formación financiera nos avalan. El Instituto de Estudios Financeros dispone de las certificaciones de calidad ISO 9001 y IQNet, y es la única entidad española miembro de EBTN, principal Red Europea e Internacional de institutos de formación bancaria y financiera.

Especialización

30 años dedicados en exclusiva a la captación y divulgación en finanzas al más alto nivel internacional y vinculado a las entidades de más prestigio del sector.

Conocimiento

El principal eje de nuestra actividad. A través de este conocimiento impulsamos proactivamente la profesionalización y la mejora de los servicios financieros.

Proximidad

Con una estructura ágil y completa que nos permite adaptarnos a las necesidades y cultura empresarial de cada cliente.

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